上海證券報
為切實做好保險專業中介業務許可工作，日前，保監會印發了《關于做好保險專業中介業務許可工作的通知》(下稱《通知》)，從六個方面對保險專業中介業務許可申請的審查提出明確要求，包括股東出資自有真實合法、注冊資本實施托管等，同時明確對存量機構注冊資本托管設有6個月過渡期，確保平穩過渡。
《通知》明確的六方面要求分別為：一是股東出資自有真實合法。股東不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資；二是注冊資本實施托管。機構應在資金雄厚、管理規范、具有托管經驗的銀行開立托管賬戶，將全部注冊資本進行托管；三是職業責任保險足額有效。投保職業責任保險的機構應出具承諾函，并保持職業責任保險的足額性、有效性和連續性，不得違反規定退保或降低保障水平；四是商業模式合理可行；五是公司治理完善到位；六是風險測試符合要求。對機構進行風險測試，綜合考察機構、股東及存在關聯關系的單位或者個人的歷史經營狀況，辨識是否存在利用保險中介從事非法經營活動的可能性，全面評估其風險狀況。
《通知》是保監會根據新的政策和市場環境，按照“簡政放權，以管促放”、“嚴把關口，守住底線”原則制定的，將通過嚴格前端準入為后端過程管理夯實基礎，在引導社會資本合理有序投資、防范金融風險跨行業傳遞、提升機構風險承擔能力和管理水平等方面發揮積極作用。
保監會相關負責人表示，從近期實踐看，專業中介準入和監管工作中出現了一些新的情況和問題：一是風險跨市場、跨領域傳遞的隱患增加，一些保險專業中介機構因其實際控制人違法開展理財業務被立案偵查，從而直接或者間接產生關聯，監管部門目前已采取果斷措施予以處置；二是業務許可申請也暴露出準備不充分、軟硬件不達標等問題；三是專業中介自身承擔風險的能力偏低，比如一些機構長年虧損，或者資金被關聯企業長期占用，機構難以自身資本承擔風險等。
保監會相關負責人強調，《通知》出臺是為防止出現風險，下一步申請人隱瞞有關情況、提供虛假材料、不符合法定條件的，保監會將依法采取不予許可、給予行政處罰等措施。
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